Что такое финансовая пирамида?
הונאת פירמידה היא סוג מתוחכם מאוד של הונאה שכל מטרתה היא לעשוק עוד ועוד נפגעים. כל עוד מפעיל הונאת הפירמידה מצליח "לגייס" עוד עוד קורבנות, ההונאה עשויה שלא להיחשף במשך שנים רבות.
Пирамидальные схемы очень распространены в сфере финансовых инвестиций или в областях, где жертва рассчитывает заработать деньги, и сегодня они работают следующим образом: мошенник создает веб-сайт, который позиционирует себя как инвестиционная компания или торговая платформа. Мошенник просит другие веб-сайты, известные в той сфере, в которой работает данный веб-сайт или организация, написать о нем и рекламировать его как законный бизнес (обычно за плату за рекламу). Это делается для создания впечатления подлинного бизнеса.
Сайт якобы предоставляет рекомендации от других людей, которые инвестировали через него деньги и получили огромную прибыль. Чтобы еще больше убедить жертв в легитимности сайта или торговой платформы, сайт обещает, что в случае убытков от инвестиций сайт/торговая платформа покроет потери за свой счет.
Чтобы еще больше убедить жертв, на сайте могут быть представлены известные имена тех, кто якобы переводил средства на сайт для инвестиций, а также известные деятели финансового сектора, которые якобы работают на той же инвестиционной платформе или сотрудничают с ней. Будут демонстрироваться фотографии этих людей в роскошных офисах или за рулем дорогих автомобилей.
Оператор финансовой пирамиды стремится создать образ богатства. Все выигрывают и никто не проигрывает. Таким образом, все больше и больше людей будут убеждаться в необходимости перевести большие суммы денег на инвестиционную платформу, поскольку людей привлекают успех и богатство. Те, кто не богат, захотят разбогатеть как можно быстрее, и именно на этом желании строится финансовая пирамида.
Почему не всегда легко распознать финансовую пирамиду?
Финансовая пирамида может функционировать много лет, притворяясь законным бизнесом. Люди вкладывают деньги и время от времени получают прибыль от этих инвестиций. Вот как управляющему финансовой пирамидой удаётся поддерживать мошенническую схему в течение длительного времени:
Он вербует первую жертву, которая дает ему, например, 1000 шекелей. Затем он вербует вторую жертву, которая дает ему 1000 шекелей. После получения денег от второй жертвы мошенник выплачивает первой жертве определенную сумму, которая является доходом или прибылью от его инвестиций. Затем мошенник вербует третью жертву, которая платит ему 1000 шекелей, и он платит второй жертве, и так далее.
Со временем мошеннику удаётся привлечь клиентов, которые платят ему гораздо больше 1000 шекелей. Иногда даже десятки и сотни тысяч шекелей. В крайних случаях — миллионы шекелей от одной жертвы.
Таким образом, мошеннику всегда удаётся ежемесячно выплачивать своим жертвам определённые суммы денег, чтобы они никогда не заподозрили, что стали жертвами финансовой пирамиды.
В какой-то момент, обычно через несколько месяцев, мошенник обращается к первой жертве и предлагает инвестировать дополнительные, гораздо более крупные суммы денег. Жертва, как правило, очень воодушевлена, потому что в течение нескольких месяцев получала неплохую прибыль от своих первоначальных инвестиций.
Жертва будет готова инвестировать гораздо больше, поскольку будет предполагать, что будет получать гораздо большую прибыль каждый месяц. Первая жертва переведет средства, и цепочка продолжится – вторая жертва также переведет гораздо больше средств, третья жертва, четвертая и так далее.
И на этот раз мошенник сможет выплатить деньги первой жертве, второй и так далее из дополнительных полученных средств. Пока жертвы продолжают вносить деньги, мошенник сможет ежемесячно выплачивать им денежные суммы.
Именно поэтому иногда бывает непросто, а порой и очень сложно, распознать финансовую пирамиду, и те, кто её организует, могут извлекать из неё прибыль. Сотни миллионов шекелейдаже в такой небольшой стране, как Израиль.
Признаки, которые должны вызвать подозрение, что вы стали жертвой финансовой пирамиды.
В какой-то момент мошенник, организующий аферу, свяжется с вами и попросит вложить больше денег. Если вы откажетесь, мошенник может намекнуть или прямо сказать, что если вы не вложите деньги, то можете потерять уже вложенные средства. Важно понимать, что перевод дополнительных денег не поможет вам вернуть все ваши вложенные средства.
Еще один тревожный сигнал — нежелание или неспособность мошенника вернуть ваши деньги. Другими словами, если вы попросите вернуть ваши инвестиции, мошенник начнет придумывать отговорки, почему это невозможно на данном этапе или вообще. Вполне возможно, что вскоре после вашего запроса мошенник сообщит вам, что вы потеряли все деньги из-за неудачных инвестиций. Таким образом, мошенник заявит, что на данном этапе он не обязан возвращать вам деньги.
Что нужно сделать, чтобы попытаться вернуть свои деньги (все или большую их часть)?
Если вы обнаружили, что стали жертвой финансовой пирамиды, вам необходимо действовать быстро, чтобы попытаться вернуть как можно больше денег. В таких случаях вам понадобятся услуги... Адвокат по делам о мошенничестве и обмане тот, кто знает, как бороться с финансовыми пирамидами, и имеет опыт в подаче соответствующих документов. Судебные иски против мошенников.
ברוב המקרים זהותו האמיתית של הנוכל לא תהיה ידועה לכם (הם משתמשים בזהויות גנובות או פיקטיביות לחלוטין). מה שכן יהיה ידוע לכם הוא חשבון הבנק אליו העברתם את הכספים. אם מדובר בחשבון בנק בחו"ל הסיכוי לקבל בחזרה את הכספים נמוך מאוד עד אפסי, או שיחייב אותכם להשקיע סכומי כסף משמעותיים מאוד כדי לקבל חזרה את הכסף (לדוגמה כדי לשכור עורכי דין או חוקרים פרטיים במדינה שבה נמצא חשבון הבנק אליו העברתם את הכספים).
Если вы перевели средства на банковский счет в Израиле, вы должны подать заявление в полицию и одновременно предоставить документы. Претензия к банку и попросить получить Временная помощь В форме ареста банковского счета, на который вы перевели средства, при условии, что вам неизвестны истинные данные мошенника. Если же вам известны истинные данные мошенника или мошенников, вы должны подать против них иск, но все же необходимо подать ходатайство о временном аресте банковского счета.
Наложение ареста на ваш банковский счет необходимо для того, чтобы гарантировать возврат денег по окончании судебного разбирательства. Если арест не будет наложен, мошенник сможет перевести средства третьим лицам и вывезти их контрабандой. В этой ситуации, даже если вы выиграете судебное разбирательство, вы не сможете получить возмещение от мошенника.
Очень опытные мошенники регулярно открывают и закрывают банковские счета, поэтому наложение ареста на банковский счет, на который вы перевели средства, может оказаться не самым эффективным решением. По этой причине стоит рассмотреть возможность проведения финансового расследования с помощью частного детектива, специализирующегося на этом, чтобы попытаться обнаружить дополнительные банковские счета или активы (например, квартиры или автомобили), которые можно арестовать. Цель будет та же: попытаться арестовать как можно больше банковских счетов или активов, чтобы в конце судебного разбирательства получить возмещение от мошенника.
Если вам удастся найти дополнительных жертв, это значительно повысит ваши шансы убедить суд в том, что вы действительно стали жертвой мошенника, организовавшего финансовую пирамиду.
Если бы им это удалось Чтобы обманом лишить вас чего-либо סכומי כסף משמעותיים שהועברו לחו"ל, את כל התהליך הזה תצטרכו לעבור בחו"ל. לא מדובר בחוויה נעימה או פשוטה, והדבר בהכרח יחייב אתכם להשקיע סכומי כסף לא מבוטלים. כאן כבר מדובר בשיקולי עלות מול תועלת. אם לצורך השבת מיליוני שקלים תצטרכו להשקיע עוד עשרות אלפי שקלים או מעט יותר מכך, יתכן מאוד שזה יהיה מהלך נכון מצידכם. יחד עם זאת, חשוב להבין שכמוכם יש כנראה עוד עשרות/מאות/אלפי קורבנות של הונאה פירמידה וייתכן שתגלו שהוגשו עוד תביעות רבות כנגד אותו נוכל, וכולם בסופו של דבר יצטרכו להתחלק בכסף שיאותר (אם יאותר) באמצעות הליכים משפטיים או בסיועה של המשטרה.
В заключение
Финансовая пирамида — это сложная мошенническая схема, которая часто длится долго. Пока мошеннику удаётся вербовать всё больше и больше жертв, афера может так и не быть раскрыта, но большинство финансовых пирамид обнаруживаются потому, что мошеннику в конечном итоге не удаётся привлечь новых жертв.
В финансовой пирамиде жертвы ежемесячно получают от мошенника определенную сумму денег, что первоначально убеждает их в законности схемы. В какой-то момент мошенник попросит жертв инвестировать более крупные суммы денег, и после этого, в некоторых случаях, жертвы перестанут получать от него деньги ежемесячно или в другое время.
Чтобы противостоять финансовой пирамиде, необходимо действовать быстро, чтобы конфисковать имущество мошенника или банковские счета, на которые были переведены средства, с целью предотвратить несанкционированный вывоз денег или активов, чтобы в конце судебного разбирательства вы получили от него возмещение и не остались ни с чем.
Чтобы значительно повысить ваши шансы на успех в борьбе с мошенником в финансовой пирамиде, настоятельно рекомендуется обратиться за помощью к адвокату, имеющему большой опыт ведения дел такого рода.
