Использование поддельного документа – как должен действовать потерпевший, чтобы избежать ущерба?

Что такое поддельный документ?

Поддельный документ — это документ, созданный лицом, не имеющим на это права, и обычно наделяющий фальсификатора правами, которых он не заслуживает. Использование поддельного документа направлено на обман третьей стороны, которая, как правило, не знает о подделке.

Использование поддельного документа может причинить жертве значительный вред, и это очевидно, поскольку никто не станет подделывать документ, если поддельный документ не принесет фальсификатору большой выгоды. Чем больше выгоды для фальсификатора, тем больше усилий он вложит в подделку и постарается создать поддельный документ, максимально приближенный к оригиналу (иногда подделка настолько хороша, что даже эксперту может быть трудно сразу отличить оригинал от подделки).

Типичные примеры документов, подверженных подделке: Чеки, банкноты (и монеты), соглашения – контракты и даже Судебные решениязавещания, паспорта, школьные аттестаты, Банковские документы (Например, с целью выполнения) Перевод средств с банковского счета Без разрешения или в целях исполнения мошенничество с кредитными картами), Аффидавитыи многое другое.

Иногда, вместо того чтобы подделывать весь документ, фальсификаторы делают лишь следующее: Подделка подписиЭто гораздо более простой акт подделки по сравнению с подделкой целого документа, и в большинстве случаев этого акта подделки достаточно, чтобы обмануть третьих лиц, и таким образом фальсификатор также достигает своей цели.

Правовые положения, регулирующие использование поддельных документов.

В рамках данной системы существует ряд правовых положений. Уголовное право (и другие законы), касающиеся использования поддельных документов и наказаний, которые могут быть наложены на фальсификаторов. Обращать внимание – Только полиция Израиля и прокуратура могут решить, возбуждать ли уголовное дело против фальсификатора. Если потерпевший хочет получить финансовую компенсацию от фальсификатора, причинившего ущерб в результате использования поддельного документа, он должен подать заявление. Гражданский иск или Финансовое требование В магистратский суд или районный суд (в зависимости от размера ущерба). В очень редких случаях может быть также рассмотрена возможность обращения в суд высшей инстанции. Коллективный иск (Например, в ситуации, когда представитель сотовой компании подделал сотни или тысячи соглашений с клиентами компании).

Использование поддельного документа – Уголовное право

Наиболее важным правовым положением по вопросу использования поддельных документов является статья 420 Уголовного кодекса, которая гласит:

420. Тот, кто предъявляет или выдает поддельный документ или использует его каким-либо иным способом, зная, что он поддельный, подлежит тому же наказанию, что и тот, кто подделал документ.

Для понимания смысла статьи 420 необходимо также ознакомиться со статьей 418 Уголовного кодекса, которая гласит:

418. Тот, кто подделывает документ, наказывается лишением свободы на срок до одного года; тот, кто подделывает документ с целью получения чего-либо посредством него, наказывается лишением свободы на срок до трех лет; а если преступление совершено при отягчающих обстоятельствах, то наказывается лишением свободы на срок до пяти лет.

כמו כן, חשוב לדעת כיצד מוגדר "מסמך" ו"זיוף". אלה מוגדרים בסעיף 414 לחוק העונשין אשר קובע כך:

414. "документ" – תעודה שבכתב, וכל אמצעי אחר, בין בכתב ובין בצורה אחרת, העשוי לשמש ראיה;

"זיוף" – אחת מאלה:

(1) Заставлять документ выдавать себя за то, чем он не является, и это может ввести в заблуждение;

(2) Изменение документа, включая добавление или удаление пункта, с целью обмана или без законного разрешения и таким образом, чтобы это выглядело так, как если бы изменение было произведено с законного разрешения;

(3) Подписание документа от имени лица без законных полномочий или от вымышленного имени таким образом, чтобы могло создаться впечатление, будто документ подписан лицом;

Также очень полезно ознакомиться с разделами 419 и 421, в которых говорится следующее:

419. Тот, кто подделывает документ, содержащий информацию о физическом или юридическом лице с целью мошенничества, подлежит наказанию в виде лишения свободы на срок до трех лет; для этой цели не имеет значения, существовало ли данное физическое или юридическое лицо или нет, или же корпорация должна была быть основана, но не была основана.

421. Государственный служащий, подделывающий документ, за изготовление или хранение которого он несет ответственность, или к которому имеет доступ в силу своего положения, подлежит наказанию в виде лишения свободы на срок до трех лет с наложением штрафа или без него; если он делает это с намерением получить что-либо, он подлежит наказанию в виде лишения свободы на срок до пяти лет с наложением штрафа или без него; если он получает что-либо посредством поддельного документа, как указано выше, он подлежит наказанию в виде лишения свободы на срок до семи лет с наложением штрафа или без него.

Как должен поступить потерпевший, обнаруживший использование поддельного документа?

Пострадавший, обнаруживший использование поддельного документа, должен незамедлительно предпринять действия на двух уровнях. Первый уровень – это обращение в израильскую полицию: пострадавший должен подать заявление. немедленно Жалоба в полицию Израиля (жалобу также можно подать онлайн). Потерпевший должен предоставить полиции Израиля всю известную ему информацию о поддельном документе (предъявить поддельный документ полиции, указать, когда именно он узнал об использовании поддельного документа, указать, кто, по его мнению, несет ответственность за создание поддельного документа, и любую другую информацию, которую может запросить следователь полиции).

Второй уровень – гражданский: потерпевший должен немедленно связаться с соответствующим органом, где был использован поддельный документ, и уведомить об этом. немедленно что документ не является подлинным. Задержка в этом вопросе может привести к тому, что данный орган не захочет или не сможет оказать помощь пострадавшему.

например: Если используется поддельный чек, и клиент не уведомляет банк в течение первых трех дней после внесения чека на счет, банк может не оказать помощь пострадавшему и фактически переведет средства на счет фальсификатора. В таком случае пострадавшему придется подать иск в суд, чтобы получить решение суда о возврате денег.

Помимо подачи заявления, вам также следует рассмотреть возможность подачи заявки на получение Временная помощь В виде судебный запрет До принятия решения по делу. Судебный запрет — это распоряжение, направленное против физического или юридического лица, которое обязывает их воздерживаться от совершения определенного действия.

например: Человек выдает себя за другое лицо и пытается получить кредиты в банке «Хапоалим» на свое имя. Пострадавший может подать ходатайство о вынесении судебного запрета, препятствующего банку «Хапоалим» выдавать кредиты до разрешения самого судебного разбирательства.

Предположим, что в данном случае мошеннику удалось получить один кредит, но он попытался получить еще один кредит в банке. В таком случае, в рамках Требовать Для представления в суд вам также следует рассмотреть возможность подачи соответствующего запроса. Декларативное решение Это позволит установить, что первый кредит был взят не жертвой, а самозванцем.

В каких случаях третье лицо может быть привлечено к ответственности за использование поддельного документа?

Ответственность за использование поддельного документа может быть возложена на третье лицо в тех случаях, когда третье лицо знало о существовании поддельного документа и по какой-либо причине не предприняло действий для проверки подлинности представленного ему документа.

например: Если клиент уведомил банк о краже своего удостоверения личности и о том, что уже была предпринята попытка использовать его удостоверение личности для получения кредита в другом банке, и вскоре после этого самозванец приходит в банк клиента с намерением получить кредит, а банк не связывается с клиентом по телефону для проверки его личности (например, по телефону, указанному в базе данных банка, и задавая вопросы, известные только настоящему клиенту), в таком случае банк может нести ответственность за ущерб, причиненный клиенту.

סוגיה דומה נדונה בעבר בבית המשפט המחוזי במסגרת ת"א 2398-06 אלום גולד בע"מ נ' דור יצחק ואח' (פסק דין מיום 9.8.2015). באותו מקרה בוצעה мошенничество Бухгалтер, работавший на истца, подделал документы и, используя эти поддельные документы, сумел получить средства от банка компании и перевести их на банковский счет третьего лица. В этом случае банк не счел нужным провести какие-либо проверки на предмет использования поддельных документов (например, сравнить подписи или связаться с владельцем счета, чтобы убедиться, что именно он совершил эти операции).

В отношении банка суд, среди прочего, постановил следующее:

Обязанность доверия требует от банка действовать профессионально, честно и с высочайшей степенью справедливости. Но более того: в основе обязанности доверия лежит обязательство использовать имеющиеся в распоряжении банка полномочия, не злоупотребляя ими. Банк должен выполнять свою роль исключительно в целях, для которых ему были предоставлены полномочия, без каких-либо посторонних соображений и в наилучших интересах клиента. Поскольку наилучшие интересы клиента являются решающим фактором, банк должен отдавать приоритет интересам клиента перед любыми другими интересами, включая собственные интересы банка.

…

В нашем случае, как уже говорилось, истица считает, что банк проявил халатность по отношению к ней, воздержавшись от принятия каких-либо мер для предотвращения хищения. В связи с этим истица выдвинула два требования:

А. Банк не сравнил подписи на инструкции по эксплуатации с образцом подписи.

Б. Банк действовал вопреки внутренней процедуре, которая требует телефонной верификации с клиентом.

…

Что касается метода сравнительной экспертизы, следует уточнить, что, хотя в рамках судебного решения было установлено, что исковое заявление было подделано Ответчиком 1 (либо путем подделки подписей, либо путем повторного копирования подписанного искового заявления с изменением даты и суммы) — в рамках взаимоотношений между истцом и банком, Последнее не требует проведения экспертизы почерка на уровне эксперта. От банка требуется лишь простое сравнение, непрофессиональным взглядом, подписей на инструкции по эксплуатации и образца подписи.

…

Мы видим, что примерно половина подписей в инструкции по эксплуатации не имеет разумного сходства с образцом подписи. Заметная деталь, которая присутствует в образце подписи (имя г-на Бакши), отсутствует в инструкции по эксплуатации с сокращенной подписью, и это создает... На мой взгляд, существует поразительное различие, которое легко заметить и которое, как ожидается, вызовет подозрения относительно правильности этих положений.

…

За период более пяти лет, в течение которого было совершено 45 банковских переводов на значительные суммы на основании поддельных инструкций по операциям, Банк ни разу не счел нужным провести сравнительную проверку. Аналогично, банк в течение всего рассматриваемого периода не счел нужным провести телефонную проверку с единственным уполномоченным лицом по счетам компании, г-ном Бакши, чтобы убедиться, были ли выполнены и подписаны им операционные инструкции.

Сравнительная проверка подписей в запросах на денежные переводы (в значительных суммах) и образца подписи, хранящегося в банке, на мой взгляд, является законным ожиданием клиента.Образец подписи предоставляется банку клиентом не просто так, а для его использования при необходимости, в том числе для сравнения с другими подписями, выдаваемыми за подпись клиента. Иными словами, образец подписи не передается в банк напрасно, а исключительно для его безопасного хранения. Скорее, он предназначен для ежедневной проверки подлинности подписей уполномоченных лиц на чеках или запросах на перевод средств по факсу.

Следует признать, что сравнение образца подписи с подписями на факсимильных инструкциях по эксплуатации не должно выявлять закономерности в экспертизе. Однако, как я уже говорил выше, разница между образцом подписи в случае с Диданом и примерно половиной подписей на инструкциях по эксплуатации очевидна даже при рассмотрении неспециалистом. Простое сравнение с образцом подписи, проведенное выше, должно было бы вызвать подозрения у банка и даже привести к проверке у уполномоченного лица относительно половины подписей на инструкциях по эксплуатации, которые содержат сокращенную подпись.

בסיומו של ההליך בית המשפט חייב גם את הבנק לשלם פיצוי כספי לחברה שנפגעה ממעשה ההונאה. בנוסף הבנק חויב בהוצאות משפט בסך 50 אלף ש"ח.

В заключение

Использование поддельного документа может привести к значительным убыткам для потерпевшего. Сразу после обнаружения использования поддельного документа потерпевший должен связаться с полицией Израиля и подать заявление.

Кроме того, потерпевший должен связаться с соответствующим органом или органами, чтобы предупредить о попытке мошенничества или об использовании поддельного документа. После такого уведомления потерпевший также может подать иск против этого органа или органов, если мошенник использует поддельный документ, а этот орган не проводит надлежащих проверок подлинности документа (например, сравнение подписей).

Во многих случаях избежать судебного иска против лица, использовавшего поддельный документ, с целью возмещения причиненного ущерба будет невозможно. В некоторых случаях иск также будет подан против организации, которая могла предотвратить использование поддельного документа и причинение вреда потерпевшему, но не приняла надлежащих мер.

Часто задаваемые вопросы об использовании поддельного документа