استخدام وثيقة مزورة - كيف ينبغي للضحية أن تتصرف لتجنب الأضرار؟

ما هي الوثيقة المزورة؟

الوثيقة المزورة هي وثيقة أنشأها شخص غير مخوّل بإنشائها، وعادةً ما تمنح المزور حقوقًا لا يستحقها. ويهدف استخدام الوثيقة المزورة إلى خداع طرف ثالث، غالبًا ما يكون غير مدرك للتزوير.

قد يُلحق استخدام وثيقة مزورة ضرراً بالغاً بالضحية، وهذا أمرٌ بديهي، إذ لا يُقدم أحد على تزوير وثيقة إلا إذا كانت ستعود عليه بفائدة كبيرة. وكلما زادت هذه الفائدة، زاد الجهد الذي يبذله المزور في عملية التزوير، وسيسعى جاهداً لإنتاج وثيقة مزورة تُطابق الأصل قدر الإمكان (أحياناً يكون التزوير متقناً لدرجة أن الخبير قد يجد صعوبة في التمييز بين الأصل والتزوير فوراً).

أمثلة شائعة على الوثائق المعرضة للتزوير: الشيكات، والأوراق النقدية (والعملات المعدنية)، والاتفاقيات – العقود، وحتى الأحكام، وصايا، جوازات سفر، شهادات مدرسية، المستندات المصرفية (على سبيل المثال، لغرض الأداء) تحويل الأموال من حساب مصرفي بدون إذن أو لغرض التنفيذ الاحتيال ببطاقات الائتمان) إفادات خطيةوغير ذلك.

في بعض الأحيان، بدلاً من تزوير المستند بأكمله، كل ما يفعله المزورون هو تزوير التوقيعهذا عمل تزوير أبسط بكثير مقارنة بتزوير وثيقة كاملة، وفي معظم الحالات يكون عمل التزوير هذا كافياً لخداع الأطراف الثالثة، وبهذه الطريقة يحقق المزور هدفه أيضاً.

الأحكام القانونية التي تتناول استخدام المستندات المزورة

يتضمن الإطار عدة أحكام قانونية القانون الجنائي (وغيرها من القوانين) التي تتناول استخدام الوثائق المزورة، والعقوبات التي يمكن فرضها على المزورين. انتبه – لا يحق إلا للشرطة الإسرائيلية والنيابة العامة البتّ في توجيه الاتهام إلى المزوّر. إذا رغب الضحية في الحصول على تعويض مالي من المزوّر الذي تسبب في الضرر نتيجة استخدام وثيقة مزوّرة، فعليه تقديم بلاغ. دعوى مدنية أو مطالبة مالية إلى محكمة الصلح أو المحكمة الجزئية (بحسب قيمة الضرر). وفي حالات نادرة جدًا، قد يُنظر في ذلك أيضًا دعوى قضائية جماعية (على سبيل المثال، في حالة قيام ممثل لشركة اتصالات بتزوير مئات أو آلاف الاتفاقيات مع عملاء الشركة).

استخدام وثيقة مزورة – القانون الجنائي

إن أهم نص قانوني ذي صلة بمسألة استخدام وثيقة مزورة هو المادة 420 من قانون العقوبات، والتي تنص على ما يلي:

420. كل من يقدم أو يصدر وثيقة مزورة أو يستخدمها بأي طريقة أخرى، وهو يعلم أنها مزورة، يكون عرضة لنفس العقوبة التي يتعرض لها من يزوّر الوثيقة.

لفهم معنى المادة 420، يجب أيضاً الإلمام بالمادة 418 من قانون العقوبات، والتي تنص على ما يلي:

418. كل من يزوّر وثيقة يعاقب بالسجن لمدة سنة واحدة؛ وكل من يزوّر وثيقة بقصد الحصول على شيء من خلالها يعاقب بالسجن لمدة ثلاث سنوات؛ وإذا ارتكبت الجريمة في ظل ظروف مشددة، فإنه يعاقب بالسجن لمدة خمس سنوات.

כמו כן, חשוב לדעת כיצד מוגדר "מסמך" ו"זיוף". אלה מוגדרים בסעיף 414 לחוק העונשין אשר קובע כך:

414. "وثيقة" – תעודה שבכתב, וכל אמצעי אחר, בין בכתב ובין בצורה אחרת, העשוי לשמש ראיה;

"זיוף" – אחת מאלה:

(1) جعل وثيقة تدعي أنها شيء ليس كذلك، ومن المحتمل أن تكون مضللة؛

(2) تغيير وثيقة – بما في ذلك إضافة أو حذف عنصر – بقصد الخداع، أو بدون سلطة قانونية وبطريقة تبدو كما لو أن التغيير قد تم بسلطة قانونية؛

(3) التوقيع على وثيقة باسم شخص بدون سلطة قانونية، أو باسم وهمي، بطريقة قد تبدو كما لو أن الوثيقة موقعة من قبل شخص؛

ومن المفيد أيضاً الاطلاع على القسمين 419 و421، اللذين ينصان على ما يلي:

419. كل من يزوّر وثيقة تحتوي على معلومات عن شخص أو شركة بقصد الاحتيال، يعاقب بالسجن لمدة ثلاث سنوات؛ ولا يهم، لهذا الغرض، ما إذا كان الشخص أو الشركة موجودًا أم لا، أو ما إذا كانت الشركة على وشك التأسيس ولكنها لم تؤسس.

421. يُعاقب بالسجن لمدة ثلاث سنوات مع أو بدون غرامة كل موظف عام يزوّر وثيقة يكون مسؤولاً عن إعدادها أو حفظها، أو يكون له حق الوصول إليها بحكم منصبه؛ وإذا فعل ذلك بقصد الحصول على شيء ما، فإنه يُعاقب بالسجن لمدة خمس سنوات مع أو بدون غرامة؛ وإذا حصل على شيء ما عن طريق وثيقة مزورة على النحو المذكور، فإنه يُعاقب بالسجن لمدة سبع سنوات مع أو بدون غرامة.

كيف ينبغي للضحية أن تتصرف بعد اكتشاف استخدام وثيقة مزورة؟

يجب على الضحية التي تكتشف استخدام وثيقة مزورة أن تتصرف فوراً على مستويين. المستوى الأول هو مع الشرطة الإسرائيلية - حيث يجب على الضحية تقديم بلاغ. في الحال تقديم شكوى إلى الشرطة الإسرائيلية (يمكن أيضاً تقديم الشكوى إلكترونياً). يجب على الضحية تزويد الشرطة الإسرائيلية بجميع المعلومات ذات الصلة التي يعرفها بشأن الوثيقة المزورة (تقديم الوثيقة المزورة للشرطة، وتحديد متى علم تحديداً باستخدام وثيقة مزورة، وتحديد من يرى أنه المسؤول عن تزويرها، وأي معلومات أخرى قد يطلبها محقق الشرطة).

أما المستوى الثاني فهو المستوى المدني – يجب على الضحية الاتصال فوراً بالجهة المختصة التي استُخدمت فيها الوثيقة المزورة وإخطارها. في الحال أن الوثيقة غير أصلية. وقد يؤدي التأخير في هذا الشأن إلى عدم رغبة تلك الجهة أو عدم قدرتها على مساعدة الضحية.

على سبيل المثال: إذا تم استخدام شيك مزور ولم يُبلغ العميل البنك خلال الأيام الثلاثة الأولى من إيداع الشيك، فقد لا يُساعد البنك الضحية، بل سيُحوّل الأموال إلى حساب المُزوّر. في هذه الحالة، سيتعين على الضحية رفع دعوى قضائية للحصول على حكم يُلزمه باسترداد أمواله.

بالإضافة إلى تقديم مطالبة، ينبغي عليك أيضًا التفكير في تقديم طلب لـ إغاثة مؤقتة في شكل أمر قضائي إلى حين البت في الدعوى. الأمر القضائي هو أمر موجه إلى شخص أو جهة ينص على وجوب امتناعهم عن القيام بفعل معين.

على سبيل المثال: ينتحل شخصٌ شخصيةَ شخصٍ آخر ويحاول الحصول على قروض من بنك هبوعليم باسمه. يحق للضحية تقديم طلب للحصول على أمر قضائي يمنع بنك هبوعليم من منح القروض إلى حين البتّ في الدعوى القضائية.

لنفترض أن هذه حالة نجح فيها المحتال بالفعل في الحصول على قرض واحد وحاول الحصول على قرض آخر من البنك. في مثل هذه الحالة، وفي إطار... مطالبة لتقديمها إلى المحكمة، ينبغي عليك أيضًا التفكير في طلب حكم إعلاني وهذا سيحدد أن القرض الأول لم يحصل عليه الضحية بل المحتال.

في أي الحالات يمكن تحميل طرف ثالث المسؤولية عن استخدام وثيقة مزورة؟

الحالات التي قد يُحمّل فيها طرف ثالث المسؤولية عن استخدام وثيقة مزورة هي تلك الحالات التي كان فيها الطرف الثالث على علم بوجود الوثيقة المزورة، ولسبب ما لم يتصرف للتحقق من صحة الوثيقة المقدمة إليه.

على سبيل المثال: إذا أبلغ العميل البنك بسرقة بطاقة هويته ومحاولة استخدامها للحصول على قرض من بنك آخر، وبعد ذلك بوقت قصير وصل المحتال إلى بنك العميل بنية الحصول على قرض، ولم يتصل البنك بالعميل هاتفياً للتحقق من هويته (على سبيل المثال، عن طريق الاتصال برقم هاتف العميل المسجل لدى البنك وطرح أسئلة لا يعرفها إلا العميل الحقيقي)، ففي هذه الحالة قد يكون البنك مسؤولاً عن تعويض العميل عن الأضرار.

סוגיה דומה נדונה בעבר בבית המשפט המחוזי במסגרת ת"א 2398-06 אלום גולד בע"מ נ' דור יצחק ואח' (פסק דין מיום 9.8.2015). באותו מקרה בוצעה احتيال قام محاسب يعمل لدى المدعي بتزوير مستندات، واستخدم هذه المستندات المزورة للحصول على أموال من بنك الشركة، ثم حوّلها إلى حساب بنكي لطرف ثالث. في هذه الحالة، لم يكلف البنك نفسه عناء إجراء أي فحوصات للتحقق من صحة المستندات المستخدمة (كمقارنة التوقيعات أو التواصل مع صاحب الحساب للتأكد من أنه هو من قام بالمعاملات).

وفيما يتعلق بالبنك، قضت المحكمة، من بين أمور أخرى، بما يلي:

يقتضي واجب الأمانة من البنك التصرف بمهنية ونزاهة وأعلى درجات العدالة. بل وأكثر من ذلك: يكمن جوهر واجب الأمانة في الالتزام بممارسة الصلاحيات الممنوحة للبنك دون إساءة استخدامها. يجب على البنك أن يؤدي دوره حصراً للغرض الذي مُنحت له من أجله هذه الصلاحيات، دون أي اعتبارات خارجية، وبما يحقق مصلحة العميل على أكمل وجه. ولأن مصلحة العميل هي الاعتبار الحاسم، يجب على البنك إعطاء الأولوية لمصالح العميل على أي مصلحة أخرى، بما في ذلك مصالح البنك نفسه.

…

في قضيتنا، كما ذكرنا، تعتقد المدعية أن البنك كان مهملاً تجاهها عندما امتنع عن اتخاذ أي إجراء لمنع الاختلاس. وفي هذا الصدد، رفعت المدعية دعويين:

أ. لم يقارن البنك التوقيعات الموجودة على تعليمات التشغيل مع عينة التوقيع.

ب. تصرف البنك بما يخالف الإجراءات الداخلية، والتي تتطلب التحقق عبر الهاتف مع العميل.

…

فيما يتعلق بطريقة الفحص المقارن، ينبغي توضيح أنه على الرغم من أنه تم تحديد، في إطار الحكم، أن تعليمات العمل قد تم تزويرها من قبل المدعى عليه 1 (إما عن طريق تزوير التوقيعات، أو عن طريق إعادة تصوير تعليمات العمل الموقعة، مع تغيير التاريخ والمبلغ) - في إطار العلاقة بين المدعي والبنك، لا يُشترط على الجهة الأخيرة إجراء فحص خط يد على مستوى خبير. كل ما يُطلب من البنك هو إجراء مقارنة بسيطة، بعين غير متخصصة، بين التوقيعات الموجودة على تعليمات التشغيل وعينة التوقيع.

…

نلاحظ أن حوالي نصف التوقيعات على تعليمات التشغيل لا تشبه نموذج التوقيع بشكل معقول. فالسمة البارزة التي تظهر في نموذج التوقيع (اسم السيد بخشي الأول) غائبة عن تعليمات التشغيل التي تحمل توقيعًا مختصرًا، وهذا يخلق، في رأيي، هناك فرق ملحوظ يمكن ملاحظته بسهولة؛ ومن المتوقع أن يثير الشكوك حول صحة هذه الأحكام.

…

على مدى أكثر من خمس سنوات - تم خلالها إجراء 45 عملية تحويل مصرفي بمبالغ كبيرة، بناءً على تعليمات معاملات مزيفة - لم يكلف البنك نفسه عناء إجراء الفحص المقارن ولو لمرة واحدة. كما لم يكلف نفسه عناء إجراء أي اتصال هاتفي مع السيد بخشي، الموقّع الوحيد المعتمد على حساب الشركة، طوال الفترة المعنية، للتأكد من تنفيذ تعليمات التشغيل وتوقيعها من قِبَله.

إن إجراء مقارنة بين التوقيعات على طلبات تحويل الأموال (بمبالغ كبيرة) ونموذج التوقيع المخزن في البنك يشكل، في رأيي، توقعاً مشروعاً للعميل.لا يُقدّم العميل نموذج التوقيع إلى البنك عبثاً، بل لاستخدامه عند الضرورة، بما في ذلك مقارنته بتوقيعات أخرى يُزعم أنها توقيعه. بعبارة أخرى، لا يُودع نموذج التوقيع لدى البنك بلا فائدة، وإنما لغرض حفظه فقط. بل إنها تهدف إلى أن تكون أداة يومية للتحقق من صحة توقيعات الموقعين المعتمدين على الشيكات، أو على طلبات تحويل الأموال عن طريق الفاكس.

صحيح أن مقارنة عينة التوقيع بالتوقيعات الموجودة على تعليمات التشغيل المطبوعة لا يُفترض أن تكشف عن نتائج في مجال الخبرة. مع ذلك، وكما ذكرتُ سابقًا، فإن الفرق بين عينة التوقيع، في حالة ديدان، ونحو نصف التوقيعات على تعليمات التشغيل واضح حتى عند فحصها من قِبل شخص غير متخصص. كان من المتوقع أن تُثير مقارنة بسيطة مع عينة التوقيع - كما أُجريت أعلاه - شكوك البنك، بل وأن تؤدي إلى التحقق مع المُوقِّع المُصرَّح له، بشأن نصف التوقيعات على تعليمات التشغيل، والتي تحمل توقيعًا مُختصرًا.

בסיומו של ההליך בית המשפט חייב גם את הבנק לשלם פיצוי כספי לחברה שנפגעה ממעשה ההונאה. בנוסף הבנק חויב בהוצאות משפט בסך 50 אלף ש"ח.

ختاماً

قد يؤدي استخدام وثيقة مزورة إلى أضرار جسيمة للضحية. فور اكتشاف الضحية استخدام وثيقة مزورة، عليه الاتصال بالشرطة الإسرائيلية وتقديم بلاغ.

بالإضافة إلى ذلك، يجب على الضحية الاتصال بالجهة أو الجهات المعنية لإبلاغها بمحاولة الاحتيال أو استخدام وثيقة مزورة. بعد هذا الإبلاغ، يحق للضحية أيضاً رفع دعوى ضد تلك الجهة أو الجهات إذا استخدم المحتال وثيقة مزورة ولم تقم تلك الجهة بإجراء فحوصات معقولة للتحقق من صحة الوثيقة (على سبيل المثال: مقارنة التوقيعات).

في كثير من الحالات، لا مفر من رفع دعوى قضائية ضد الشخص الذي استخدم وثيقة مزورة للمطالبة بالتعويض عن الأضرار التي تسبب بها. وفي بعض الحالات، تُرفع الدعوى أيضاً ضد الجهة التي كان بإمكانها منع استخدام الوثيقة المزورة وتجنب الضرر الذي لحق بالضحية، ولكنها تقاعست عن اتخاذ الإجراءات اللازمة.

الأسئلة الشائعة حول استخدام وثيقة مزورة